简寧是一间国际期货交易公司的交易经理，他的公司经常接到不少基金经理落盘，交易量足以影响市场走势。简寧乘工作之便，与另一间期货交易公司的交易员蔓娜串谋，每当他收到客户的买盘时，便立即通知蔓娜预先买入期货合约，待她完成交易后，简寧才替客户作出买卖。由于简寧的公司接获的都属大盘买卖，通常会在很短时间便推高期货合约价位，蔓娜便趁机卖出合约，与简寧摊分所得利润。当简寧接到客户的卖盘时，他们也作出相应行动。

亚倫是一间大型资产管理公司的投资组合高级经理，负责管理退休基金，同时他亦是甄选外聘经纪委员会的成员，对外判生意的安排甚有影响力。艾美在一间经纪行担任客户经理，就亚倫所知，她公司的服务质素低劣，却收取高昂的经纪佣金。艾美有一次约亚倫到餐厅会面，表示如果亚倫能够說服甄选委员会其他委员将生意转介给她，她可以给亚倫回佣。为使事情好办，她提议先将10万元存入亚倫的银行户口。亚倫终受不住引诱，将户口号码交给艾美。这宗「枱底交易」最后给亚倫的同事揭发，并向廉政公署举报。兩人还未进行勾当前，已遭拘捕。拘捕。

美琪是一间经纪行的会计经理，与客户关係良好，经常与客户分享投资心得。某日，客户盧狄來电說在最近升市中甚有「斩获」，故邀请美琪和一班同事到一家豪华餐厅享用晚宴。盛宴过后，盧狄更送了一只古董手錶给美琪。

彼得是一间经纪行的交易董事，由于最近本港地产市道活跃，令恒生指數节节上升，很多客户纷纷落盘购入藍筹股。为求迅速处理客户的买盘，彼得决定将部分生意外判予其他经纪行。

彼得在毫不考虑服务质素的情况下，将生意判给他的高尔夫球拍档大卫。其实大卫徵收的佣金远高于其他经纪。事后，二人在乡村俱樂部相聚，大卫連声多谢彼得的转介，还說自己最近出任该俱樂部的执行委员会委员，保证经他推荐，彼得可轻易取得这个人人趋之若鹜的会籍，他并暗示如果彼得日后继续转介生意给他，必获更多好处，彼得欣然接受。

振邦是一家银行的保险部经理。他的旧同学文犟是一家租車公司的老闆，其公司所有的汽車保险都是向振邦所属的部门购买的。由于他们都喜欢赛车，所以成为好朋友，并经常在假日结伴驾車郊游。

某日，文犟问振邦是否有意买下他刚于六个月前购买的「旧」跑車。振邦对此甚感兴趣，可惜沒有足够现金。文犟遂建议振邦用特价购买并以每月免息分期的方法付款。振邦最初对于接受这个优待感到不自在，但是回心一想，既然文犟并沒提出有附带条件，他亦沒责任向对方作出甚么回报，于是接受了文犟的「好意」。

家衡是某银行的高级信贷主任，他正在处理一份海外投资公司的贷款申请，该投资公司正计划大量收购本港某电讯公司的股份。家衡得悉银行极有可能支持该计划，并相信收购计划公布后，该电讯公司的股价一定会大幅上扬。为了确立自己在银行的地位，家衡致电给在股票投资部任职交易员的前上司婉文。

家衡向婉文透露该项收购计划，并表示倘若在收购计划公布前购入有关股票，必定会获得丰厚利润。于是，婉文为银行大手买入该电讯公司的股票。当收购计划公布后，合规主任质问婉文为何会预先购入电讯公司的股份。很明显，这是因为有人通风报讯，向她提供内幕消息。

伟明在本地一家银行的信用卡推广部工作。该银行推出了一个奖励计划，若推广员在一个月内成功推销 300 张信用卡，便可获 5%的佣金。伟明不欲落后于他人，心想如果他能在半年内一直能保持销售业绩，便可获得相当可观的花红，晋升机会亦大大增加。伟明于是千方百计游說他人开立信用卡户口。此外，他向客人推销时，声称自己尚欠一份申请便可达公司目标，藉此利用別人的同情心跟他开立信用卡户口；同时，他除了致电朋友、旧同学和老师，还修讀夜校课程以扩大客户网络。他甚至向财政能力未符合发卡要求的弟妹的同学推广信用卡。

伟明透过鼓励不合适的申请人申请信用卡以达到销售目标，他会为银行和申请人带来负面影响吗？ 他能为自己的行为辩护吗？

美美与丈夫同在一家银行工作。她的情夫兼客户家明开设了一家小型洁具批发公司，而美美亦是该公司的董事，不过，她从未向银行披露其董事身分，理由是她觉得批发公司业务与银行的工作沒有抵触，而且她很少参与批发公司的日常营运。更重要的是，她不希望银行及丈夫发现她与家明的一段婚外情。

由于经济不景，家明的公司陷入了困境，因此，家明向美美的银行申请一张信用证，以便从外地进口大批似乎与公司主要业务无关的皮鞋。美美批核了家明的申请，但并沒有向上司申报她与家明的关係。一个月后，银行内部审核人员发现家明所提交的证明文件是虚假的，文件中提及的交易亦属虚构，银行管理层遂对美美作出质询及展开调查。

阿荣是一间银行的助理採购经理，最近获委派替银行的电脑中心购买一批新打印机，于是他聯络一名相熟的电脑器材公司营业代表。该营业代表建议阿荣购买其公司一批快过时的打印机，但阿荣知道这旧型号的运作成本较为昂贵。该营业代表遂向阿荣提议提供特別回佣，希望能够将旧型号货尾一併沽清。他更声称因新型号的打印机会在几个月后才推出，因此银行不会知道实情。况且，银行亦有能力负担旧打印机较高的印刷成本及维修。阿荣感到很大诱惑，虽然他知道这做法不符合公司最佳利益，但毕竟他不是打印机专家，他大可装作全不知情。

阿荣如接受那笔回佣会违法吗？在处理此事时，他应考虑甚么因素？

永倫任职银行分行经理，平时喜欢到区内一间着名的夜总会消遣，因而认識夜总会領班康哥。由于永倫过度挥霍，经常入不敷支。

有一天，康哥向永倫介绍一位來自东欧的朋友祖域。祖域一向从事贩毒及其他不法勾当。他计划在香港成立公司，但实际是藉此清洗黑钱。他要求永倫向他提供银行内部防范清洗黑钱活动的机密指引，并随时通知他有关的最新程序。

永倫因财政紧绌，遂向祖域索取10万元，作为提供上述资料的报酬。另外，为免清洗黑钱计划遭银行識破，在永倫的安排下，祖域在永倫任职的分行开设了多个理财户口，并利用这些户口进行其清洗黑钱的不法活动。