一名財力雄厚的客戶要求銀行經理為他提供一個銀行賬戶，讓他可以毋須公開身分進行大額轉賬，該客戶並答應向銀行經理提供相等於轉賬金額的某個百分比作為佣金。銀行經理在眾多客戶中發現某中小企貿易公司幾乎沒有業務運作，於是他向該中小企東主提出利用他公司的銀行賬戶處理上述交易並支付費用。起初中小企東主會先查看銀行的轉賬文件才簽署作實，但其後他開始鬆懈，更索性將公司印章交給銀行經理。最後，銀行發現中小企東主的賬戶涉及可疑交易，並經常有多筆大額款項存入賬戶，又在短時間內轉賬至多個賬戶，所涉及的金額與公司的營業額亦不相稱。

銀行計劃翻新多間位於廣東省的分行，並委派一名職員擔任項目經理，長駐內地監督工程。

負責翻新工程的內地承辦商經常款待項目經理，並多次接待他到內地免費旅遊。

在翻新第一間分行時，項目經理發現造工與用料均不合符標準。

內地承辦商「提醒」項目經理過往為他提供的款待和免費旅遊，並再給予項目經理一筆款項，希望項目經理向香港總公司建議，繼續讓他承接其他內地分行的翻新工程。項目經理的同事得悉二人的不法勾當，挺身舉報。

偉明在本地一家銀行的信用卡推廣部工作。該銀行推出了一個獎勵計劃，若推廣員在一個月內成功推銷 300 張信用卡，便可獲 5%的佣金。偉明不欲落後於他人，心想如果他能在半年內一直能保持銷售業績，便可獲得相當可觀的花紅，晉升機會亦大大增加。偉明於是千方百計游說他人開立信用卡戶口。此外，他向客人推銷時，聲稱自己尚欠一份申請便可達公司目標，藉此利用別人的同情心跟他開立信用卡戶口；同時，他除了致電朋友、舊同學和老師，還修讀夜校課程以擴大客戶網絡。他甚至向財政能力未符合發卡要求的弟妹的同學推廣信用卡。

偉明透過鼓勵不合適的申請人申請信用卡以達到銷售目標，他會為銀行和申請人帶來負面影響嗎？ 他能為自己的行為辯護嗎？

國才是一家銀行的分行經理，與阿東相識已有二十多年。阿東是一家卡拉O K酒廊的董事，數年前曾透過國才的協助，成功向銀行取得一筆二千萬元的貸款。根據銀行的政策，阿東的業務被評為存在一定的風險，但國才最終還是批准了該筆借貸。

阿東一直以來都如期還款，但因近期經濟惡化，連最近的三期還款利息，他也無力償還。銀行信貸管理部遂委派國才了解阿東的財務狀況，並提交建議方案。國才的調查發現，阿東的財務狀況確實惡劣，銀行應該要求阿東立刻還清所有債項。阿東懇求國才放他一馬，否則他將面臨破產。國才雖感到左右為難，但最終亦同意向阿東施予援手。

美美與丈夫同在一家銀行工作。她的情夫兼客戶家明開設了一家小型潔具批發公司，而美美亦是該公司的董事，不過，她從未向銀行披露其董事身分，理由是她覺得批發公司業務與銀行的工作沒有抵觸，而且她很少參與批發公司的日常營運。更重要的是，她不希望銀行及丈夫發現她與家明的一段婚外情。

由於經濟不景，家明的公司陷入了困境，因此，家明向美美的銀行申請一張信用證，以便從外地進口大批似乎與公司主要業務無關的皮鞋。美美批核了家明的申請，但並沒有向上司申報她與家明的關係。一個月後，銀行內部審核人員發現家明所提交的證明文件是虛假的，文件中提及的交易亦屬虛構，銀行管理層遂對美美作出質詢及展開調查。

阿榮是一間銀行的助理採購經理，最近獲委派替銀行的電腦中心購買一批新打印機，於是他聯絡一名相熟的電腦器材公司營業代表。該營業代表建議阿榮購買其公司一批快過時的打印機，但阿榮知道這舊型號的運作成本較為昂貴。該營業代表遂向阿榮提議提供特別回佣，希望能夠將舊型號貨尾一併沽清。他更聲稱因新型號的打印機會在幾個月後才推出，因此銀行不會知道實情。況且，銀行亦有能力負擔舊打印機較高的印刷成本及維修。阿榮感到很大誘惑，雖然他知道這做法不符合公司最佳利益，但畢竟他不是打印機專家，他大可裝作全不知情。

阿榮如接受那筆回佣會違法嗎？在處理此事時，他應考慮甚麼因素？

永倫任職銀行分行經理，平時喜歡到區內一間著名的夜總會消遣，因而認識夜總會領班康哥。由於永倫過度揮霍，經常入不敷支。

有一天，康哥向永倫介紹一位來自東歐的朋友祖域。祖域一向從事販毒及其他不法勾當。他計劃在香港成立公司，但實際是藉此清洗黑錢。他要求永倫向他提供銀行內部防範清洗黑錢活動的機密指引，並隨時通知他有關的最新程序。

永倫因財政緊絀，遂向祖域索取10萬元，作為提供上述資料的報酬。另外，為免清洗黑錢計劃遭銀行識破，在永倫的安排下，祖域在永倫任職的分行開設了多個理財戶口，並利用這些戶口進行其清洗黑錢的不法活動。

潔琳在一家銀行的信用卡中心工作，負責核實信用卡申請人的個人資料。最近，她正準備與交往以久的男朋友結婚，為了將婚宴辦得豪華隆重，她和未婚夫向財務公司借了50萬元，但不久潔琳就感到還款非常吃力。

某天，潔琳的好友健新致電邀請她共進午餐，健新碰巧在一家收數公司工作，在得知潔琳的財務困難後，健新乘機慫恿潔琳加入他任職的收數公司擔任兼職，並稱工作簡單，要求不高。健新表示將會每月向潔琳提供一份欠債人名單，潔琳只需要在銀行信用卡持卡人資料庫內找出欠債名單上的姓名，然後把有關人士的個人資料交給健新，她便可從每份資料中獲得1,000元報酬。潔琳因急需用錢，最後接受了健新這個「搵快錢」的建議。

浩德擔任高級銀行經理五年，於樓市高峰期購入了一個住宅單位，不幸地，置業後不久便遇上經濟衰退，所購入的單位樓價狂瀉近300萬元，他每月還須要繳付高昂的按揭供款。

志達是浩德的客戶，正在向浩德所屬銀行申請一筆價值300萬元的信用透支。根據該銀行的政策，分行經理有權批出高達300萬元的無抵押透支。在浩德處理該項透支申請期間，志達請求他盡快批出其申請。

浩德考慮到自己即將要繳付的按揭供款，於是建議志達將10萬元存入他的個人銀行戶口，他便立刻加快批出該項申請。志達接受了這個建議，而浩德亦在收到10萬元的翌日批出申請。豈料在銀行最後處理有關申請前，內部審核部門發現浩德不尋常的迅速批核，隨即向廉政公署舉報。在調查進行期間，銀行暫停了浩德所有職權，包括他處理志達的信用透支申請的權力。

偉洪是一家外資銀行的分行經理，負責管理分行的日常運作，包括審批個人及企業客戶的信貸申請。嘉威是一家貿易公司的董事，亦是偉洪的客戶，他倆的關係十分密切。嘉威經常大灑金錢宴請偉洪午餐和晚餐，並相約到夜總會消遣，更免費借出公司名下的住宅單位，讓偉洪一家居住。

由於近年經濟不景，嘉威的公司在申請銀行信貸方面遇上困難。為此，嘉威約偉洪一起晚膳，席間他透露正向偉洪所屬銀行申請信用證，並表明只要得到偉洪幫忙，他的申請必定能夠順利批出。同時，嘉威答應事成之後給予偉洪佣金，並會將之存入偉洪妻子的戶口。嘉威更邀請偉洪一家於農曆新年期間到馬來西亞打高爾夫球及渡假，而所有費用一概由嘉威支付。偉洪欣然接受嘉威的邀請。