利益衝突及濫用職權批核信貸
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美美與丈夫同在一家銀行工作。她的情夫兼客戶家明開設了一家小型潔具批發公司，而美美亦是該公司的董事，不過，她從未向銀行披露其董事身分，理由是她覺得批發公司業務與銀行的工作沒有抵觸，而且她很少參與批發公司的日常營運。更重要的是，她不希望銀行及丈夫發現她與家明的一段婚外情。
由於經濟不景，家明的公司陷入了困境，因此，家明向美美的銀行申請一張信用證，以便從外地進口大批似乎與公司主要業務無關的皮鞋。美美批核了家明的申請，但並沒有向上司申報她與家明的關係。一個月後，銀行內部審核人員發現家明所提交的證明文件是虛假的，文件中提及的交易亦屬虛構，銀行管理層遂對美美作出質詢及展開調查。
Case Analysis
美美在未有事先取得其僱主的許可下，在銀行以外擔任公司董事一職，加上，此舉與她的銀行職務有所衝突，已構成利益衝突，其後，她更批出信用證予自己有股份的公司，很可能已違反銀行的行為守則[1]。若她早已得悉家明利用虛假文件進行申請而從中協助，更可能觸犯了串謀詐騙的罪行。
[1]根據金管局的《監管政策手冊CG-3》，每個授權機構（銀行）應制定自己的行為守則，當中列明對某些行為的最低要求，包括「除非已按行為守則的規定事先獲得書面批准，否則員工不得在認可機構以外接受任何董事職務、受僱或兼任任何商業性職務，且不論該等職務為受薪與否」；而且亦包括「任何員工均不得向其本人、親屬或其本人或親屬有個人利益的公司批出信貸」。
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問卷問題
1. 您目前身處哪個國家或地區？
香港
中國大陸
其他（請說明）
2. 您所代表的組織屬於哪種類型？
上市公司
大型私營企業
中小企業／新創企業
非政府組織／非營利組織
公共組織
商會／行業協會
其他（請說明）
3. 貴組織的規模有多大？
1 至 49 名員工
50 至 99 名員工
100 至 249 名員工
250 名或以上員工
4. 您的職級或職位為何？
高階主管／資深管理層
中階管理層
專業
主管級別
第一線／技術人員
其他（請說明）
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