一名财力雄厚的客户要求银行经理为他提供一个银行账户，让他可以毋须公开身分进行大额转账，该客户并答应向银行经理提供相等于转账金额的某个百分比作为佣金。银行经理在众多客户中发现某中小企贸易公司几乎沒有业务运作，于是他向该中小企东主提出利用他公司的银行账户处理上述交易并支付费用。起初中小企东主会先查看银行的转账文件才签署作实，但其后他开始松懈，更索性将公司印章交给银行经理。最后，银行发现中小企东主的账户涉及可疑交易，并经常有多笔大额款项存入账户，又在短时间内转账至多个账户，所涉及的金额与公司的营业额亦不相称。

银行计划翻新多间位于广东省的分行，并委派一名职员担任项目经理，长驻内地监督工程。

负责翻新工程的内地承办商经常款待项目经理，并多次接待他到内地免费旅游。

在翻新第一间分行时，项目经理发现造工与用料均不合符标准。

内地承办商「提醒」项目经理过往为他提供的款待和免费旅游，并再给予项目经理一笔款项，希望项目经理向香港总公司建议，继续让他承接其他内地分行的翻新工程。项目经理的同事得悉二人的不法勾当，挺身举报。

伟明在本地一家银行的信用卡推广部工作。该银行推出了一个奖励计划，若推广员在一个月内成功推销 300 张信用卡，便可获 5%的佣金。伟明不欲落后于他人，心想如果他能在半年内一直能保持销售业绩，便可获得相当可观的花红，晋升机会亦大大增加。伟明于是千方百计游說他人开立信用卡户口。此外，他向客人推销时，声称自己尚欠一份申请便可达公司目标，藉此利用別人的同情心跟他开立信用卡户口；同时，他除了致电朋友、旧同学和老师，还修讀夜校课程以扩大客户网络。他甚至向财政能力未符合发卡要求的弟妹的同学推广信用卡。

伟明透过鼓励不合适的申请人申请信用卡以达到销售目标，他会为银行和申请人带来负面影响吗？ 他能为自己的行为辩护吗？

国才是一家银行的分行经理，与阿东相識已有二十多年。阿东是一家卡拉O K酒廊的董事，數年前曾透过国才的协助，成功向银行取得一笔二千万元的贷款。根据银行的政策，阿东的业务被评为存在一定的风险，但国才最终还是批准了该笔借贷。

阿东一直以來都如期还款，但因近期经济恶化，连最近的三期还款利息，他也无力偿还。银行信贷管理部遂委派国才了解阿东的财务狀况，并提交建议方案。国才的调查发现，阿东的财务狀况确实恶劣，银行应该要求阿东立刻还清所有债项。阿东恳求国才放他一马，否则他将面临破产。国才虽感到左右为难，但最终亦同意向阿东施予援手。

美美与丈夫同在一家银行工作。她的情夫兼客户家明开设了一家小型洁具批发公司，而美美亦是该公司的董事，不过，她从未向银行披露其董事身分，理由是她觉得批发公司业务与银行的工作沒有抵触，而且她很少参与批发公司的日常营运。更重要的是，她不希望银行及丈夫发现她与家明的一段婚外情。

由于经济不景，家明的公司陷入了困境，因此，家明向美美的银行申请一张信用证，以便从外地进口大批似乎与公司主要业务无关的皮鞋。美美批核了家明的申请，但并沒有向上司申报她与家明的关係。一个月后，银行内部审核人员发现家明所提交的证明文件是虚假的，文件中提及的交易亦属虚构，银行管理层遂对美美作出质询及展开调查。

阿荣是一间银行的助理採购经理，最近获委派替银行的电脑中心购买一批新打印机，于是他聯络一名相熟的电脑器材公司营业代表。该营业代表建议阿荣购买其公司一批快过时的打印机，但阿荣知道这旧型号的运作成本较为昂贵。该营业代表遂向阿荣提议提供特別回佣，希望能够将旧型号货尾一併沽清。他更声称因新型号的打印机会在几个月后才推出，因此银行不会知道实情。况且，银行亦有能力负担旧打印机较高的印刷成本及维修。阿荣感到很大诱惑，虽然他知道这做法不符合公司最佳利益，但毕竟他不是打印机专家，他大可装作全不知情。

阿荣如接受那笔回佣会违法吗？在处理此事时，他应考虑甚么因素？

永倫任职银行分行经理，平时喜欢到区内一间着名的夜总会消遣，因而认識夜总会領班康哥。由于永倫过度挥霍，经常入不敷支。

有一天，康哥向永倫介绍一位來自东欧的朋友祖域。祖域一向从事贩毒及其他不法勾当。他计划在香港成立公司，但实际是藉此清洗黑钱。他要求永倫向他提供银行内部防范清洗黑钱活动的机密指引，并随时通知他有关的最新程序。

永倫因财政紧绌，遂向祖域索取10万元，作为提供上述资料的报酬。另外，为免清洗黑钱计划遭银行識破，在永倫的安排下，祖域在永倫任职的分行开设了多个理财户口，并利用这些户口进行其清洗黑钱的不法活动。

洁琳在一家银行的信用卡中心工作，负责核实信用卡申请人的个人资料。最近，她正准备与交往以久的男朋友结婚，为了将婚宴办得豪华隆重，她和未婚夫向财务公司借了50万元，但不久洁琳就感到还款非常吃力。

某天，洁琳的好友健新致电邀请她共进午餐，健新碰巧在一家收數公司工作，在得知洁琳的财务困难后，健新乘机怂恿洁琳加入他任职的收數公司担任兼职，并称工作简单，要求不高。健新表示将会每月向洁琳提供一份欠债人名单，洁琳只需要在银行信用卡持卡人资料库内找出欠债名单上的姓名，然后把有关人士的个人资料交给健新，她便可从每份资料中获得1,000元报酬。洁琳因急需用钱，最后接受了健新这个「搵快钱」的建议。

浩德担任高级银行经理五年，于樓市高峰期购入了一个住宅单位，不幸地，置业后不久便遇上经济衰退，所购入的单位樓价狂泻近300万元，他每月还须要缴付高昂的按揭供款。

志达是浩德的客户，正在向浩德所属银行申请一笔价值300万元的信用透支。根据该银行的政策，分行经理有权批出高达300万元的无抵押透支。在浩德处理该项透支申请期间，志达请求他尽快批出其申请。

浩德考虑到自己即将要缴付的按揭供款，于是建议志达将10万元存入他的个人银行户口，他便立刻加快批出该项申请。志达接受了这个建议，而浩德亦在收到10万元的翌日批出申请。豈料在银行最后处理有关申请前，内部审核部门发现浩德不寻常的迅速批核，随即向廉政公署举报。在调查进行期间，银行暂停了浩德所有职权，包括他处理志达的信用透支申请的权力。

伟洪是一家外资银行的分行经理，负责管理分行的日常运作，包括审批个人及企业客户的信贷申请。嘉威是一家贸易公司的董事，亦是伟洪的客户，他俩的关係十分密切。嘉威经常大洒金钱宴请伟洪午餐和晚餐，并相约到夜总会消遣，更免费借出公司名下的住宅单位，让伟洪一家居住。

由于近年经济不景，嘉威的公司在申请银行信贷方面遇上困难。为此，嘉威约伟洪一起晚膳，席间他透露正向伟洪所属银行申请信用证，并表明只要得到伟洪帮忙，他的申请必定能够顺利批出。同时，嘉威答应事成之后给予伟洪佣金，并会将之存入伟洪妻子的户口。嘉威更邀请伟洪一家于农历新年期间到马來西亚打高尔夫球及渡假，而所有费用一概由嘉威支付。伟洪欣然接受嘉威的邀请。