廉署起訴三名時任銀行職員涉收賄以利便保險代理轉介客戶辦理開戶

威廉為其管理的單位信託基金作出投資決定時，沒有顧慮到客戶所願意承擔的風險，這樣做不單罔顧客戶的投資目標，還把他們的利益作賭注，未能履行受信責任，違反了*操守準則。

*註：操守準則指證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則、企業融資顧問操守準則和基金經理操守準則。

桃麗絲在替啟文進行交易時，沒有謹慎勤勉地履行職責，亦沒有維護啟文的利益，有違*操守準則。桃麗絲其實有責任確保啟文在開立戶口時，明白「孖展」戶口性質和風險，而收到啟文的賣盤時，亦應盡速處理。

*註：操守準則指證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則、企業融資顧問操守準則和基金經理操守準則。

唐德未經細心研究，或考慮客戶的投資目標，便向客戶作出投資建議，有違*操守準則。並且，他在未取得有關牌照前，便向客戶建議買賣指數期權及接受買盤，更觸犯了《證券及期貨條例》。唐德的魯莽行為也會對公司造成損害，因為根據監管規定，公司對員工的行為必須負上最後責任。而公司沒有確保唐德擁有適當資格和經驗去履行新職責，本身也違反了操守準則，可能受到監管機構的處罰。

*註：操守準則指證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則、企業融資顧問操守準則和基金經理操守準則。

雷蒙身為基金經理，卻優先考慮私人關係，把公司的生意外判給妻子，違反了*操守準則。根據《基金經理操守準則》，除非有關交易是按公平條款進行，否則基金經理不應代客戶與有關連人士進行任何交易。為保障客戶的利益，服務質素應為甄選外聘經紀的首要條件。即使雷蒙深信珍妮的公司能夠提供與其他經紀行不相上下的服務質素，他仍須向僱主申報利益。

*註：操守準則指證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則、企業融資顧問操守準則和基金經理操守準則。

羅拔替客戶購買高技地產股份前，自己先行買入該股圖利，違反了*操守準則。同時，他的做法也抵觸《基金經理操守準則》。該準則規定，如基金經理打算進行若干投資交易，而他本人或公司其他基金經理在當天亦同時有該證券的買賣盤等待執行，則在有關的買賣盤未執行或撤回之前，該基金經理不能買入或賣出是項投資，故此羅拔的行為屬於超前交易。

*註：操守準則指證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則、企業融資顧問操守準則和基

金經理操守準則。

比利與客戶同時間買賣一隻股票，明顯地存在利益衝突。雖然公司准許職員將本身和客戶的買賣盤合併處理，但*操守準則規定，如後來無法完成所有買賣指示，則須將股票優先分配予客戶。比利按本人和傑斯的買盤比例去分配股票表面上似乎沒有犯錯，但他並無遵守必須優先滿足客戶買賣指示的規定，實在有違操守準則。

*註：操守準則指證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則、企業融資顧問操守準則和基金經理操守準則。

簡寧應清楚知道公司客戶的買賣盤能影響期貨市場走勢，屬非公開資料。但他仍與蔓娜合謀，故意拖延交易，以便利用這些市場敏感資料謀取私利。兩人因進行超前交易而違反了*操守準則。

此外，簡寧收取了蔓娜從超前交易分得的利潤作為報酬，向她泄露自己公司客戶的買賣盤資料，因而觸犯《防止賄賂條例》第9條。蔓娜作為非法利益提供者，亦同時觸犯該法例。

*註：操守準則指證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則、企業融資顧問操守準則和基

金經理操守準則。

亞倫同意濫用他作為甄選外聘經紀委員會委員的權力，游說其他委員將生意判給艾美，並在未得僱主批准下收受艾美的回佣，因此違反了*操守準則和《防止賄賂條例》第9條。同樣地，艾美也因提供非法利益給亞倫而抵觸操守準則和《防止賄賂條例》第9條。雖然亞倫還未實行所承諾的貪污勾當，但他們已觸犯了貪污罪行。法例規定，即使貪污的目的還未達到，行賄者與受賄者仍屬違法。

*註：操守準則指證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則、企業融資顧問操守準則和基金經理操守準則。

如果美琪收受的利益，即那隻古董手錶，並非是用來答謝她濫用職權的報酬，她未必會抵觸*操守準則和《防止賄賂條例》；但美琪應對可能導致違反操守準則及抵觸法例的情況加以警惕。她在接受禮物之前應該尋求她的主事人（即僱主）的許可。倘若她認為收下該禮物會令她日後要向饋贈者履行某些責任，她應該拒絕接受。如有疑問，最好先徵詢僱主意見。

雖然酬酢在商界甚為普遍，在《防止賄賂條例》中也不算是利益，但美琪仍須避免接受過於奢華的款待，以免未能客觀地處理客戶事務。

*註：操守準則指證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則、企業融資顧問操守準則和基金經理操守準則。