缺乏所需資格及全面探討而向客戶提供投資意見

唐德未經細心研究，或考慮客戶的投資目標，便向客戶作出投資建議，有違*操守準則。並且，他在未取得有關牌照前，便向客戶建議買賣指數期權及接受買盤，更觸犯了《證券及期貨條例》。唐德的魯莽行為也會對公司造成損害，因為根據監管規定，公司對員工的行為必須負上最後責任。而公司沒有確保唐德擁有適當資格和經驗去履行新職責，本身也違反了操守準則，可能受到監管機構的處罰。

*註：操守準則指證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則、企業融資顧問操守準則和基金經理操守準則。