缺乏所需资格及全面探讨而向客户提供投资意見

唐德未经细心研究，或考虑客户的投资目标，便向客户作出投资建议，有违*操守准则。并且，他在未取得有关牌照前，便向客户建议买卖指數期权及接受买盘，更触犯了《证券及期货条例》。唐德的魯莽行为也会对公司造成损害，因为根据监管规定，公司对员工的行为必须负上最后责任。而公司沒有确保唐德拥有适当资格和经验去履行新职责，本身也违反了操守准则，可能受到监管机构的处罚。

*註：操守准则指证券及期货事务监察委员会持牌人或註册人操守准则、企业融资顾问操守准则和基金经理操守准则。