国才是一家银行的分行经理，与阿东相識已有二十多年。阿东是一家卡拉O K酒廊的董事，數年前曾透过国才的协助，成功向银行取得一笔二千万元的贷款。根据银行的政策，阿东的业务被评为存在一定的风险，但国才最终还是批准了该笔借贷。

阿东一直以來都如期还款，但因近期经济恶化，连最近的三期还款利息，他也无力偿还。银行信贷管理部遂委派国才了解阿东的财务狀况，并提交建议方案。国才的调查发现，阿东的财务狀况确实恶劣，银行应该要求阿东立刻还清所有债项。阿东恳求国才放他一马，否则他将面临破产。国才虽感到左右为难，但最终亦同意向阿东施予援手。

美美与丈夫同在一家银行工作。她的情夫兼客户家明开设了一家小型洁具批发公司，而美美亦是该公司的董事，不过，她从未向银行披露其董事身分，理由是她觉得批发公司业务与银行的工作沒有抵触，而且她很少参与批发公司的日常营运。更重要的是，她不希望银行及丈夫发现她与家明的一段婚外情。

由于经济不景，家明的公司陷入了困境，因此，家明向美美的银行申请一张信用证，以便从外地进口大批似乎与公司主要业务无关的皮鞋。美美批核了家明的申请，但并沒有向上司申报她与家明的关係。一个月后，银行内部审核人员发现家明所提交的证明文件是虚假的，文件中提及的交易亦属虚构，银行管理层遂对美美作出质询及展开调查。

阿荣是一间银行的助理採购经理，最近获委派替银行的电脑中心购买一批新打印机，于是他聯络一名相熟的电脑器材公司营业代表。该营业代表建议阿荣购买其公司一批快过时的打印机，但阿荣知道这旧型号的运作成本较为昂贵。该营业代表遂向阿荣提议提供特別回佣，希望能够将旧型号货尾一併沽清。他更声称因新型号的打印机会在几个月后才推出，因此银行不会知道实情。况且，银行亦有能力负担旧打印机较高的印刷成本及维修。阿荣感到很大诱惑，虽然他知道这做法不符合公司最佳利益，但毕竟他不是打印机专家，他大可装作全不知情。

阿荣如接受那笔回佣会违法吗？在处理此事时，他应考虑甚么因素？

永倫任职银行分行经理，平时喜欢到区内一间着名的夜总会消遣，因而认識夜总会領班康哥。由于永倫过度挥霍，经常入不敷支。

有一天，康哥向永倫介绍一位來自东欧的朋友祖域。祖域一向从事贩毒及其他不法勾当。他计划在香港成立公司，但实际是藉此清洗黑钱。他要求永倫向他提供银行内部防范清洗黑钱活动的机密指引，并随时通知他有关的最新程序。

永倫因财政紧绌，遂向祖域索取10万元，作为提供上述资料的报酬。另外，为免清洗黑钱计划遭银行識破，在永倫的安排下，祖域在永倫任职的分行开设了多个理财户口，并利用这些户口进行其清洗黑钱的不法活动。

洁琳在一家银行的信用卡中心工作，负责核实信用卡申请人的个人资料。最近，她正准备与交往以久的男朋友结婚，为了将婚宴办得豪华隆重，她和未婚夫向财务公司借了50万元，但不久洁琳就感到还款非常吃力。

某天，洁琳的好友健新致电邀请她共进午餐，健新碰巧在一家收數公司工作，在得知洁琳的财务困难后，健新乘机怂恿洁琳加入他任职的收數公司担任兼职，并称工作简单，要求不高。健新表示将会每月向洁琳提供一份欠债人名单，洁琳只需要在银行信用卡持卡人资料库内找出欠债名单上的姓名，然后把有关人士的个人资料交给健新，她便可从每份资料中获得1,000元报酬。洁琳因急需用钱，最后接受了健新这个「搵快钱」的建议。

浩德担任高级银行经理五年，于樓市高峰期购入了一个住宅单位，不幸地，置业后不久便遇上经济衰退，所购入的单位樓价狂泻近300万元，他每月还须要缴付高昂的按揭供款。

志达是浩德的客户，正在向浩德所属银行申请一笔价值300万元的信用透支。根据该银行的政策，分行经理有权批出高达300万元的无抵押透支。在浩德处理该项透支申请期间，志达请求他尽快批出其申请。

浩德考虑到自己即将要缴付的按揭供款，于是建议志达将10万元存入他的个人银行户口，他便立刻加快批出该项申请。志达接受了这个建议，而浩德亦在收到10万元的翌日批出申请。豈料在银行最后处理有关申请前，内部审核部门发现浩德不寻常的迅速批核，随即向廉政公署举报。在调查进行期间，银行暂停了浩德所有职权，包括他处理志达的信用透支申请的权力。

伟洪是一家外资银行的分行经理，负责管理分行的日常运作，包括审批个人及企业客户的信贷申请。嘉威是一家贸易公司的董事，亦是伟洪的客户，他俩的关係十分密切。嘉威经常大洒金钱宴请伟洪午餐和晚餐，并相约到夜总会消遣，更免费借出公司名下的住宅单位，让伟洪一家居住。

由于近年经济不景，嘉威的公司在申请银行信贷方面遇上困难。为此，嘉威约伟洪一起晚膳，席间他透露正向伟洪所属银行申请信用证，并表明只要得到伟洪帮忙，他的申请必定能够顺利批出。同时，嘉威答应事成之后给予伟洪佣金，并会将之存入伟洪妻子的户口。嘉威更邀请伟洪一家于农历新年期间到马來西亚打高尔夫球及渡假，而所有费用一概由嘉威支付。伟洪欣然接受嘉威的邀请。

志明是一家本地银行的高级信贷主任，负责审核客户的贷款申请资料。世钊是他的客户，在广东东莞设有工厂。

某天，世钊以需要购买一批新机器为理由，向银行申请一笔总值430万元的租购信贷。志明和他的上司国标，被派往东莞进行实地视察，以核实该信贷申请资料和检查新机器。

检查后，他们发现这批机器似乎已经使用了几年而并不是新购置的。当志明向世钊质疑这笔信贷申请可能涉及虚假交易时，世钊立即向志明及国标送赠每人一只名贵手錶，希望他们对此视而不见。为了安抚志明，世钊犟调交易于香港境外进行，因此不会违反香港的反贪法例。

正当志明考量应否收下世钊送赠的手錶之际，国标却安然地收下该手錶。国标知道志明感到不安，便低声向志明說若他拒绝收礼，会令大家感到尴尬。志明觉得既然上司允许，最终亦接受了这只手錶。

浩然是一间大型接受存款公司稽核部的职员。某日，贷款部经理阿烈突然到访，說他刚刚建议公司向一名客户批出一笔一百万元的贷款，但该名客户根本未能向公司提交所需的抵押证明。阿烈是浩然的旧同学，这次亲身到访显然是希望游說浩然支持他向公司建议批出贷款。原來，贷款人是阿烈的舅父，他急需大笔资金开设一间工厂。阿烈为了报答浩然，承諾事成后会将新工厂的部分股权送

给他作为报酬，日后当工厂投产，这些股权的回报将颇为可观！阿烈反覆犟调，浩然在整个批款过程中根本毋须作出任何协助，他只须採取「只眼开、只眼闭」的态度，事件便可瞒天过海。

浩然应否接受阿烈的建议？为甚么？

商人李先生透过顾问公司的安排，以公司名义向一间银行申请2,700万元定期贷款，并以自己的私人物业作抵押。顾问公司董事陈先生声称银行经理私下要求贷款额的3%回佣作为向李先生批出贷款的报酬，陈先生并說可代为将回佣转交银行经理。李先生于是开出一张81万元的期票予陈先生开设的一间公司，双方更签署了一份虚假的81万元购货合约作为掩饰。

在恶劣的经济环境下，李先生无力偿还贷款，用作抵押的物业价值亦急剧下降，银行随即全力追讨欠款。李先生于是与银行经理接触，向他保证会兑现81万元期票。银行经理闻言感到莫名其妙，但他很快便意会到当中可能有人假借他的名义收取利益。他立即仔细查看所有相关文件，其后并向廉署举报。